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信托公司社會(huì)責(zé)任公約

來源: 時(shí)間:2012-01-21

第一章 總則
第一條 為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,引導(dǎo)信托公司積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,樹立信托業(yè)良好的社會(huì)形象,提升信托公司可持續(xù)發(fā)展能力,推動(dòng)和諧社會(huì)建設(shè),根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)及《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見》、《中國信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》,特制定本公約。

第二條 本公約適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司。

第三條 本公約所稱信托公司社會(huì)責(zé)任是指信托公司作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織對國家和社會(huì)的和諧發(fā)展、公共利益實(shí)現(xiàn)、自然環(huán)境保護(hù)和資源科學(xué)利用,以及對政府、委托人、受益人、股東、員工、客戶、同行等利益相關(guān)方所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

第四條 信托公司應(yīng)全面樹立社會(huì)責(zé)任理念,積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,信托公司履行的社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括法律責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、公益責(zé)任、環(huán)境責(zé)任。

第五條 信托公司應(yīng)自覺自愿簽署本公約并承諾共同信守,中國信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)引導(dǎo)、監(jiān)督本公約的實(shí)施。

第二章 社會(huì)責(zé)任內(nèi)容

第一節(jié) 法律責(zé)任
第六條 信托公司須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、規(guī)范性文件以及公司章程,并主動(dòng)接受監(jiān)管部門和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

第七條 信托公司應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)國家宏觀政策,積極按照國家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策及其他政策適時(shí)調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略,關(guān)注社會(huì)整體利益,堅(jiān)決履行反洗錢義務(wù),維護(hù)國家金融秩序和金融安全。

第八條 信托公司應(yīng)不斷加強(qiáng)合規(guī)管理,規(guī)范經(jīng)營行為,恪守社會(huì)公德、商業(yè)道德,自覺遵守信托業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)相關(guān)領(lǐng)域的各項(xiàng)規(guī)定,積極維護(hù)信托業(yè)市場競爭秩序、行業(yè)聲譽(yù)和良好社會(huì)形象。

第九條 信托公司應(yīng)誠信經(jīng)營,自覺履行納稅義務(wù),依法及時(shí)足額納稅。

第十條 信托公司應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu),公平對待所有股東,切實(shí)保護(hù)中小股東利益,確保股東充分享有和行使法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的各項(xiàng)合法權(quán)益。

第十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章履行信息披露義務(wù)。
第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)責(zé)任

第十二條 信托公司作為專業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu),應(yīng)充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢,積極開發(fā)符合社會(huì)和市場需求的信托業(yè)務(wù)及信托理財(cái)產(chǎn)品,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,積極探索盈利模式,以信托功能滿足社會(huì)理財(cái)需求。

第十三條 信托公司應(yīng)秉承“受人之托、忠人之事”的原則開展信托業(yè)務(wù),須恪盡職守,履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù),維護(hù)受益人的合法權(quán)益。

第十四條 信托公司應(yīng)強(qiáng)化資本金管理與運(yùn)用,努力創(chuàng)造利潤,提高投資回報(bào),為股東創(chuàng)造合理投資價(jià)值。

第十五條 信托公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理手段和工具,有效控制和防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),保障公司經(jīng)營穩(wěn)定和資產(chǎn)安全。

第十六條 信托公司應(yīng)加強(qiáng)和改進(jìn)內(nèi)部控制,優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,健全內(nèi)部控制制度,完善內(nèi)部控制措施,強(qiáng)化內(nèi)部控制的監(jiān)督評(píng)價(jià)與反饋糾正,確保對各類業(yè)務(wù)的有效控制,有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 信托公司應(yīng)督促從業(yè)人員不斷提高專業(yè)技能和職業(yè)道德水平,遵守金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員道德準(zhǔn)則及從業(yè)人員職業(yè)操守,反商業(yè)賄賂、反腐敗,開展公平競爭,培養(yǎng)和建立德才兼?zhèn)涞呢?cái)富管理團(tuán)隊(duì)。

第十八條 信托公司與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則,保障客戶的合法權(quán)益。

第十九條 信托公司應(yīng)對所開發(fā)的金融產(chǎn)品,就其風(fēng)險(xiǎn)因素做出客觀真實(shí)的說明并給予明確的提示,不得承諾產(chǎn)品收益,不得進(jìn)行含有虛假內(nèi)容的宣傳,不得欺騙和誤導(dǎo)投資者。

第二十條 信托公司應(yīng)積極培育和宣傳優(yōu)良的信托文化,構(gòu)建誠信體系;加強(qiáng)向公眾普及信托相關(guān)知識(shí),不斷提高公眾識(shí)別和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力,增強(qiáng)客戶對信托產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知,為行業(yè)健康發(fā)展奠定良好的客戶基礎(chǔ)。

第二十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)重視客戶權(quán)益保護(hù),建立健全客戶投訴處理機(jī)制,加強(qiáng)客戶投訴全流程管理,妥善處理客戶提出的投訴和建議,努力提高客戶滿意度;完善客戶信息保密制度,改進(jìn)客戶信息保密技術(shù)和手段,嚴(yán)格履行為客戶保密的義務(wù)。

第二十二條 信托公司須嚴(yán)格遵守《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》等法律法規(guī),依法與員工簽訂并履行勞動(dòng)合同,建立健全合理的薪酬體系和績效激勵(lì)機(jī)制,按時(shí)足額繳納社會(huì)保險(xiǎn)。

第二十三條 信托公司應(yīng)維護(hù)員工合法權(quán)益。尊重員工人格,公平對待員工,杜絕性別、民族、國籍、宗教信仰、年齡等各種歧視。

第二十四條 信托公司應(yīng)當(dāng)建立、健全勞動(dòng)保護(hù)制度,嚴(yán)格執(zhí)行國家勞動(dòng)、安全、衛(wèi)生規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn),對員工進(jìn)行勞動(dòng)安全衛(wèi)生教育,為員工提供健康、安全的工作環(huán)境。

第二十五條 信托公司應(yīng)建立職業(yè)培訓(xùn)制度,重視員工自身成長,積極開展員工培訓(xùn),提高員工職業(yè)素質(zhì)和從業(yè)技能,為員工提供充分的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

第二十六條 信托公司應(yīng)支持工會(huì)依法開展工作,對工資、福利、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、社會(huì)保險(xiǎn)等涉及員工切身利益的事項(xiàng),通過員工(代表)大會(huì)、工會(huì)會(huì)議等民主形式聽取員工的意見,關(guān)心和重視員工的合理需求。

第三節(jié) 公益責(zé)任

第二十七條 信托公司應(yīng)積極參與社會(huì)公益事業(yè),開展公益信托業(yè)務(wù),在救濟(jì)貧困、救助災(zāi)民、扶助殘疾人和促進(jìn)發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育、醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)等方面充分發(fā)揮信托公司特有的專業(yè)職能。

第二十八條 信托公司及其從業(yè)人員應(yīng)關(guān)心社會(huì)發(fā)展,熱心慈善捐贈(zèng)、志愿者活動(dòng),積極參加社會(huì)慈善活動(dòng),努力促進(jìn)社會(huì)和諧與進(jìn)步。

第二十九條 信托公司應(yīng)積極支持所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)文化建設(shè)、扶危濟(jì)困等社會(huì)公益活動(dòng),促進(jìn)公司所在地區(qū)的公益慈善事業(yè)發(fā)展。

第三十條 信托公司應(yīng)在人才聘用和物資采購中,重點(diǎn)考慮所在地區(qū)情況,努力增加就業(yè)機(jī)會(huì),推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四節(jié) 環(huán)境責(zé)任

第三十一條 信托公司應(yīng)依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求,參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準(zhǔn)則,制訂并實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略,優(yōu)化資源配置,支持社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。

第三十二條 信托公司應(yīng)開展以支持國家環(huán)保政策、保護(hù)自然生態(tài)環(huán)境為導(dǎo)向的綠色金融業(yè)務(wù),積極支持低碳項(xiàng)目投融資,引導(dǎo)和鼓勵(lì)客戶增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)并積極付諸行動(dòng)。

第三十三條 信托公司應(yīng)努力開展以支持環(huán)保事業(yè)為目的的公益信托業(yè)務(wù),促進(jìn)環(huán)境保護(hù)事業(yè),維護(hù)生態(tài)平衡。

第三十四條 信托公司應(yīng)制定自身資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)計(jì)劃,倡導(dǎo)“綠色辦公”、“綠色出行”、“綠色行動(dòng)”,努力減少日常運(yùn)營對環(huán)境的負(fù)面影響;對員工進(jìn)行環(huán)保節(jié)能知識(shí)的培訓(xùn),引導(dǎo)員工樹立環(huán)保理念和參與環(huán)保工作。

第三章 社會(huì)責(zé)任管理

第三十五條 信托公司應(yīng)深化對企業(yè)社會(huì)責(zé)任的認(rèn)知和實(shí)踐,將企業(yè)社會(huì)責(zé)任融入到發(fā)展戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化和業(yè)務(wù)流程中,建立履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的長效機(jī)制。

第三十六條 信托公司應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化管理,成立由公司高管負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)小組,明確指定部門和人員負(fù)責(zé),并組織落實(shí)實(shí)施,努力實(shí)現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行與企業(yè)日常經(jīng)營活動(dòng)的有機(jī)結(jié)合。

第三十七條 信托公司應(yīng)建立內(nèi)外部評(píng)估機(jī)制,定期評(píng)估信托公司企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行情況,并據(jù)此建立改進(jìn)機(jī)制。

第三十八條 信托公司應(yīng)根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求積極建立企業(yè)社會(huì)責(zé)任信息披露制度,向社會(huì)公開披露企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行情況,鼓勵(lì)信托公司實(shí)施社會(huì)責(zé)任履行情況的第三方獨(dú)立鑒證,并通過報(bào)刊、網(wǎng)站等渠道公開披露企業(yè)社會(huì)責(zé)任的履行情況。

第三十九條 中國信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織、編制信托行業(yè)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任年度報(bào)告并定期發(fā)布;制定行業(yè)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系并組織實(shí)施。

第四章 附則

第四十條 信托公司簽約后承諾共同遵守、互相監(jiān)督、自覺履行本公約的各項(xiàng)約定。

第四十一條 本公約由中國信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋及修訂。

第四十二條 本公約經(jīng)信托公司共同簽署后生效,自二0一二年一月一日起實(shí)施。 
(xief摘自中國信托業(yè)協(xié)會(huì))


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